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郑商行巨额存款失踪迷雾:1.2亿资金去向不明

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“神马实业1.2亿失款案已被检察院定性为金融诈骗案。”7月25日,神马实业董事长张兆锋告诉《证券日报》记者。

  2007年5月,地处河南平顶山的神马实业发布公告,称发现存于金融机构的1.2亿元人民币存款已失去控制。神马内部人士告诉记者,公告中所谓“金融机构”就是指的郑州城市商业银行。

  但案发至今已一年有余,1.2亿资金依旧去向不明。郑州市商业银行办公室主任黄从璜认为:“这可以说是和山东一桩票据诈骗案相似。”神马实业相关人士则认为,这笔钱被郑州商业银行商城路支行与大河集团内外勾结,用于对外投资。

  在这场旷日持久的争执中,1.2亿存款究竟何去何从了?

  挪用存款用于对外投资?

  相关资料表明,神马实业主要生产和销售神马牌锦纶66浸胶帘子布和尼龙66工业丝,郑州市商业银行则是位于郑州当地的一家城市商业银行。

  现任郑州市商业银行管城路支行行长赵长治告诉记者,以前商城路支行所在附近还有其他三家股份制或者是国有银行,银行之间的业务竞争很激烈。

  也许正是由于激烈的竞争,郑商行商城路支行跑到了几十公里之外的平顶山市,得到了神马实业的那笔巨额存款。但按银监会相关监管条例,郑州市商业银行并不具备跨区域经营资质。

  一位知情人讲述道,位于平顶山市的企业千里迢迢跑到郑州的城商行存款,是由于河南省某金融监管机构前任领导的关系。“通过该机构前任领导的家属的关系,郑州商业银行将神马实业变成了自己的客户,并成功吸收到存款。”

  当时存入郑州市商城路支行的企业还有地处鹤壁市的河南大用食品有限公司。

  对于位处平顶山市的神马实业为何千里迢迢跑到郑州存款,河南省发改委一位人士另有不同说法。

  发改委这位人士讲述道,2005年前,当时的神马集团也许为了发展企业的原因,当郑商行拉存款到神马的时候,神马和郑商行签了个投资性的、能获取高息的协议。

  但神马实业一位高层告诉记者,“没有高息那回事,我们是正常的存单。也就是企业在银行开立账户的正常存款。”

  无论哪种说法,知情人都表示,郑州商业银行拉到的这笔巨额存款被投入到了其他用途。

  “郑商行当时很不规范,为了获取更多收益,于是将银行内的存款投入到一些项目中。” 河南省某政府机构的知情人士告诉记者,主要投资于大河集团旗下的郑州市老村长有限公司,用于“老村长酒”的投资发展。

  2007年初,“老村长酒”在郑州市区红极一时,大河集团在郑州市大量投入广告,城市间穿行的公交车身上,到处可以看到“老村长酒”的身影。

  “有段时间是经常看到老村长酒的广告,主要是车身广告多,到处都是。”郑州市的一位出租车司机也感叹到,“2006年的时候就喝过‘老村长酒’,不过没多少时间就不见了。”

  随后,老村长酒开始淡出郑州市民的视线,“投资算是失败了。”上述知情人士告诉记者,“投到‘老村长’的这大笔钱就无法收回。”

  接近神马实业的知情人士也告诉记者,这一亿多的资金投到了很多项目上。

  但黄从璜对上述说法未置可否,只是表明这是一起票据诈骗案,并说郑商行在这个案件中也是受害者。

  案件详情还在侦查中

  黄从璜多次提到神马实业的1.2亿失款案和山东的一起票据诈骗案相似,记者查阅后发现,所谓山东的票据诈骗案,是指山东济南某信用社发生的一起金融凭证诈骗案件。

  据了解,山东某公司在这家信用社的存款蒸发,缘于公司财务章和法定代表人名章被人私刻,公司票据也被伪造,导致公司存款分六次转走。

  对于郑商行的取款流程,也大致和济南信用社差不多。据黄从璜介绍,按照郑商行的存取款流程,企业带着印鉴到银行核对印鉴后即可转账或取款。当记者问及 1.2亿这样的巨额款项被取出或者转账是否需要支行上一级部门的批复时,他并没有给予明确的回复,只是表示郑商行在取款方面有正常的流程。

  但1.2亿存款,对还处于成长期的郑商行来说,并不是笔小数目。

  相关人士透露,2007年下半年,郑商行商城路支行已经被撤销。记者来到位于与商城路支行不远的管城路支行,管城路支行行长赵长治告诉记者,去年下半年商城路支行已经撤销,其业务被管城路支行吸收合并。当记者问及是否是由于神马实业的1.2亿失款案而撤销,赵长治表示那只是郑商行正常的组织机构合并。

  对于商城路支行的经营情况,赵长治告诉记者,“当时商城路支行的效益还算可以,在郑商行所有支行中属于中等水平,其存款总量大概是2亿左右。”

  神马实业的1.2亿存款占到了当时商城路支行存款总额的一半以上,如此大数额的资金竟被大河集团通过伪造票据,并且分15次全部转走?

  当记者以投资者身份致电神马集团董事长张兆锋时,他告诉记者,这是银行内部员工伙同不法分子将公司资金移走他用。

  另一位神马实业的高层告诉记者,“大河集团不具备贷款条件,于是郑商行私自将神马实业的这笔存款划拨给了大河集团。因此相关部门给的定性是金融诈骗。”

  相关人士讲述,前商城路支行的行长戴宗英(音)在骗款案发后,就已经被公安机关控制。这位人士也透露,“与这个案件有关的涉案人员还有当时商城路支行的营业部主任。”

  据记者了解,除了戴宗英等郑商行内部人员,还有大河集团董事长陈永安也已经在案发后被公安机关逮捕。

  根据神马实业的公告显示,2007年5月31日,神马集团高层召开会议,决定撤消张健的董事长职务和阎玲的财务处长职务,暂由张兆锋担任上市公司董事长职务,由苗霄檀女士代理财务负责人职务。

  本报记者了解到,神马实业财务部被公安机关逮捕的人员仅一名,但是否就是阎铃未得到证实。

  黄从璜也告诉记者,郑商行目前有专门的人员配合河南省公安厅、银监局和证监局等部门的调查工作,案件的具体情况要监管部门侦查确认。

  损失如何弥补尚末定论

  2006年左右,神马实业将这笔1.2亿款项存入郑商行商城路支行, 2007年5月21日,神马实业发现存于金融机构的1.2亿元人民币存款金融机构“已失去控制”, 只剩下500元。

  时至今日,神马实业依旧未追回这1.2亿存款,那么这笔款项又在何处呢?

  上述神马实业高层自信地告诉记者,由于已经做了保全措施,查封了郑商行的部分办公楼,因此如果官司胜诉则可追回失款,如果败诉,也可以通过查封的办公楼得到补偿。

  据了解,相关部门查封郑商行部分办公楼房,价值1.2亿。

  令人奇怪的是,虽然上述神马实业高层和其公告都对查封郑商行办公楼一事言之凿凿,但是黄从璜却肯定地告诉记者,该行的资产并未被查封,不存在价值1.2亿办公楼房被查封的事情。

  至于1.2亿存款是否被追回,黄从璜表示不清楚。

  赵长治告诉记者,去年商城路支行被合并到管城路支行的时候,所有存款1亿多,至于里面有没有那失踪的1.2亿,他也表示不清楚。

  与神马实业情况相似的还有大用食品,但是值得庆幸的是,大用食品消失的款项已经收回。

  大用食品曾在郑商行商城路支行存入约6000万的款项,2007年发现资金“不翼而飞”,但已在2007年10月左右追回全部丢失款项。

  大用食品知情人士透露,去年大用食品发现存在郑商行的资金“蒸发”后,向郑州市公安局报案,但是郑州市公安局却出于种种原因迟迟未曾立案调查。随后,大用食品向河南省公安厅报案,河南省公安厅立案侦查后追回了失踪的存款。

  “大概5000万到6000万的资金,已经收回了。”大用食品知情人士表示,他同时也透露,神马实业的情况和他们不太一样,目前资金尚未收回。

  记者随后从知情人士那里获悉,专案组在立案后已经从大河集团追回了大部分的款项,但是由于各方面的原因,目前此笔款项还未有定论,也就是说,追回来的这部分钱是否能够归还神马实业还未可知。

  “目前他们(大河集团)已经被查封,也被追回了部分失踪的款项,”上述高层也这样告诉记者,“相关部门也表示要将资金归还神马,但是还没有划拨,要等案件审理完成以后才能确定下来。”

  为此,记者走访了河南省银监局和证监局,却都未能得到任何答复,银监局一位负责人只是意味深长地说道,“我们也不希望他们出事,这才刚平稳两三年。”


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作者: TYCCB
  (2008-08-01 20:00)
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