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55位投資大師 僅四位賺錢…

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美國「二房」風暴最近又挑起全球金融市場動盪不安的神經,基金投資人飽受煎熬,再陷荷包縮水危機,投信業者建議宜建立定時定額防護網,有助度過全球股市低潮。

美國大師焦點網站近期針對巴菲特、索羅斯、威廉斯、葛林柏格等55位投資大師,檢視其投資績效發現,即便身為投資大師,也只有四位大師賺錢,其他大師績效則和一般人同樣都是「赤字」。

新光投信表示,全球股市波濤洶湧,投資大師尚無法全身而退,更何況一般投資人,稍有不慎即可能被流彈所傷。

2003年到2008年,美國科技業從網路泡沫中復甦,帶領全球股市走了近五年大多頭,這段期間,投資人「投資什麼賺什麼」;但在次貸風暴後,全球景氣明顯反轉,國際油價格居高不下,通膨侵蝕全球經濟,如何投資才能對抗通膨及保全資產,是投資人心中共同的疑問。

業者分析,股市多頭時期,靠單筆投資基金要賺到20%、30%並非難事;但在全球經濟走緩,股市面臨危機時,必須調整投資策略,除選擇投資潛力市場,更要選對投資方式。

股市走跌時,靠單筆投資進出,非但無法應付詭譎多變的投資環境,反而可能陷入極大風險中;定時定額則適合波動大市場、有效平均投資成本的特性,此時反而成為穩健投資的首選。

舉例來說,從2000年6月到20008年6月近八年時間,全球股市經過科技泡沫、次貸風暴等洗禮,以定時定額投資MSCI世界指數,績效仍勝單筆投資。台股市場表現也是一樣,單筆投資績效在這段時間中暴漲暴跌,定時定額則呈現持續穩定成長,八年來的投資績效,定期定額更以25.50%,勝出單筆投資的 -8.97%。

業者認為,即使在市場不穩定狀況下進場,甚至投資期間歷經重大利空,定時定額報酬率仍可保持穩健成長,不需要考慮進場時點,只要所投資的市場長期具發展潛力,就值得持續扣款來達到平均成本的效益。因此投資人不需因一時的利多利空,打亂自己的投資腳步,定時定額仍是長期穩健累積財富的踏實作法。

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作者: David
  (2008-08-05 13:59)
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