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政府破產 冰島人回去補魚

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在短短一周內,冰島從全球最富有國家(國民所得高居全球第四)掉到瀕臨破產邊緣,誰也沒料到這個人口只有32萬的寡民小國,竟是這次信貸危機中第一個陣亡 的國家,從「小國崛起」的樣板國家變成負面教材,難怪冰島總理哈德(Geir Haarde)建議國人重拾老本行,當個快樂的漁夫。

其實冰島致富不過是這20、30年的事,在20世紀以前,冰島的經濟活動僅限於農業和漁業,是歐洲最窮和最晚工業化的國家之一。冰島1985年才有股市, 最大銀行kaupthing於1982年成立時只是一家小券商,在1990年代冰島金融自由化後,積極向海外擴張,不僅買下其他歐洲國家的金融機構,甚至 擴展到杜拜和卡達。

1990年代是冰島致富的關鍵年代,政府推行產業多樣化,大力發展電腦軟體、生物科技、食品、零售、金融、觀光和服務業。銀行以高利率吸引海外存款,再以 低利率貸款給野心勃勃的新一代企業家,造就了全球第四大生物製藥公司Actavis。零售王國Baugur集團原本只是冰島一家折價商店,如今已是著名的 國際集團,買下多家英國名牌店,今年初還大買紐約沙克斯第五大道百貨公司股票,傳出有意收購這家高檔百貨公司。

在銀行和企業生意愈做愈大後,冰島上市公司股價在2002年到2006年間暴增7倍,冰島家庭財富在5年內增加45%。冰島人開始貸款購屋、買車、買各種新式電子產品和股票,並享受刷卡樂趣,陷入美國式的高借貸和高消費陷阱。

冰島人的金錢遊戲令人咋舌。投資人發現一種可以賺取暴利的利差交易(carry trade),他們向低利率國家,像是零利率的日本借錢,再把錢投資在高利率的國家,像是利率維持在11.5%的冰島,賺取利差,這也是這幾年避險基金最 愛用的操作方式之一。但熱錢一旦撤出,冰島就嘗到苦果。

冰島的快速致富建立在過去幾年的全球信用擴張上,如今全球信用緊縮,爆發信貸危機,冰島首當其衝,過去8年累積的財富一夕蒸發,落到破產下場。

這個居民快樂指數排名全球第三的國家在9月底從天堂掉到地獄。仰賴海外大額資金的冰島銀行因資金市場凍結,終於撐不住龐大外債而面臨倒閉。冰島的國內生產 毛額(GDP)僅140億歐元,三大銀行的債務竟超過1000億歐元。英國甚至動用反恐法凍結冰島銀行的資產。冰島政府將三大銀行收歸國有,引發股市暴 跌、幣值劇貶,物價飛漲,央行外匯準備不足,國家瀕臨破產。

現在冰島人民的痛苦指數急劇升高。他們被告知,每個人都身負幾百萬歐元債務,但不知債主是誰。

諷刺的是,冰島總統葛林森(Olafur Ragnar Grimsson)14日受邀出席聯合國的「小國崛起」(Small States-Emerging Powers)研討會,他日前因國家面臨破產,心臟病發開刀住院,因此不能親自出席。不過他仍以錄影帶發表演說,並信心滿滿地說:「小國富有彈性,社會合 作網路緊密,復甦的速度將跌破世人眼鏡。」

冰島金融體系瀕臨崩潰,國家陷入破產危機,總理哈德(Geir Haarde)建議國人重拾老本行,以捕魚糊口。

哈德從1998年到2005年任職冰島財政部長,兩年前升任總理。他接受訪問時說:「我們的國家太小,無法支撐這麼大的銀行體系。但我們有絕佳的資源和豐富的綠能源,現在還可以善加利用其他資源,例如海洋和人力資源。」

過去10年,冰島的銀行不僅積極併購海外金融服務公司,還支持國人大舉投資,買入包括美國高檔百貨公司沙克斯第五大道(Saks Fifth Avenue)、珠寶公司Mappin & Webb,及美國航空(AA)母公司的股權。但在冰島三大銀行本周內陸續被收歸國有後,海外投資的冒險之旅畫下句點。

47歲的戴米德森原本任職Glitnir銀行,政府接收後,監管人員向大家解釋狀況,戴米德森說:「他們基本上就是叫我們另找頭路。」而他很確定自己會選海鮮食品業。

50歲的雷克雅維克居民喬安森說:「我們人口不多,又有暖氣、淨水和魚群,可以出海討生活。我們不會有事,可吃捕到的漁獲。」

冰島是大西洋島國,居民希望自然資源能幫助他們度過難關,該國主要天然資源是漁業和地熱。根據冰島統計局,8月出口總值約三分之一是海產品,最大的客戶是英國,去年買進冰島魚獲逾4億美元。



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作者: admin
  (2008-10-18 17:06)
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