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宁波银行:首发战略配售股份解禁分析

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资产质量优异,盈利能力较强。公司截止至2008年1季度,不良贷款率仅为0.35%,拨备覆盖率为364%,位居行业翘楚。而由于公司主要以中小企业贷款为主,相对议价能力较强,同时定位高端的个人业务收益水平也较高,因此公司净息差也一直保持较高水平。

  腹地经济快速发展继续助推公司成长。宁波地区经济继续保持快速发展,2007年GDP总额已突破3000亿大关,2002-2007年的GDP复合增长率已经超过了18%,出口额增长近37%,综合实力在长三角地区名列前茅。

  宁波银行公司业务定位明确,发展势头良好。公司主要以中小企业贷款业务为主,资金收益较好,周转效率较高,由于积累经验丰富,未来经营模式向珠三角、长三角、环渤海地区移植成功性较高。公司风控较好,对于市场担心的房地产业务贷款,目前公司比例是上市银行中最低的。

  公司个人业务不断创新,成长速度较快。由于宁波地区私营经济发达,居民收入水平位列全国前列,其对个人银行业务需求较高。公司适时推出的“白领通”、“贷易通”、“个人VIP”等个人业务,收益可观,风险可控,未来将成为公司业绩提升的另一助推引擎。

  公司限售股解禁压力要小于市场预期。公司本次解禁股主要是首发原股东限售股份,其中公司内部员工持股占此次解禁规模的62.64%。通过内部和横向比较研究,我们认为作为首只全部是首发原股东限售股份解禁的银行类上市公司,解禁当天抛压可能略小于前期解禁的兴业、工商、招商、中信和交通等5家银行。事实上7月20日期解禁股流通当天股价低开高走的走势,也表明了这一点。

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作者: TYCCB
  (2008-07-23 19:13)
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