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兴业银行董事会0票反对的背后

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0票反对是决议前充分沟通、民主协商的结果,与公司治理的有效性并不相悖。从兴业银行(26.16,-0.71,-2.64%,吧)的治理实践,我们看到了一种先进的公司治理理念和创新的董事会制度建设

  文/本刊记者 严学锋

  2008年6月28日,山西太原,晋祠宾馆国际会议中心,兴业银行董事会就15项议案进行举手表决。15名董事(其中一位为委托表决)一致举手。15项议案的反对票全部为0,弃权票同样为0!

  遍翻公开上市以来兴业银行董事会决议公告,我们竟然找不到一次反对票的纪录——这种不可思议的一致性或许会引起投资人的担心:5名独立董事都成名副其实的“花瓶”了?3名外资董事来到中国后都不会say no了?

  董事会决议0票反对的背后,是不是意味着一些董事的失职?还是董事会的制衡机制出了问题?

  事实上,兴业银行是被纳入上证公司治理指数样本股的上市公司,以规范的制度和创新的管理著称,被认为是业内最具成长性的商业银行之一。

  带着对“0票反对”的疑问,记者走进了兴业银行董事会。经过调研,我们发现,兴业很行有着良好的公司治理模式,在董事会制度建设和运作机制方面进行了诸多有益的探索与创新,其公司治理已经由“被动完善”走到了“主动创新”阶段。

  那么,那些体现独立意见的反对票到哪里去了呢?其实,议案表决前的反对意见肯定是存在的。以广州分行购建办公用房为例,当初提出该事项时,立刻有不止一位董事质疑:如今广州房价很高,花3亿多给分行买楼,值不值?既然有分歧,那就按“老规矩”,组织包括异议董事在内的一班人进行实地考察。通过考察,董事们达成一致:广州分行现有的办公楼过于破旧、影响公司形象,待购之楼位置好、质量高,该买!此次董事会太原会议全票通过此事项,顺理成章。

  透过这一案例,0票反对的缘由可以窥见一斑。公司治理虽有一系列的制度安排,但并无固定模式。0票反对是决议前充分沟通、民主协商的结果,与公司治理有效性并不相悖。从兴业银行的治理实践,我们看到了一种先进的公司治理理念和创新的董事会制度建设。

  先进的公司治理理念

  打战要诀:兵马未动,粮草先行。同理,董事会未动,先进的理念先行。帝王理念治下,董事往往只是个参谋。从董事长高建平“我只是一个协调人”的定位,我们已能初知兴业治理理念的良好。追寻兴业二十年的成长记忆,展现在我们面前的,是一幅兴业人在公司治理理念方面不断求索的画卷。

  第一阶段。从1988年成立到上世纪90年代末,股东利益最大化时期。兴业银行保持了对股东的高回报。

  第二阶段。2000年以来,关注、保障利益相关者利益。兴业银行认识到长远发展应兼顾客户、员工、社会公众等利益相关者利益,举措包括提出“服务立行”理念、投保银行财产险、董事高管责任险、探索建立员工职业生涯规划等。

  第三阶段。近年来,兴业银行进一步探索银行的社会责任与自身可持续发展的关系,在国内银行中率先发放能效融资项目贷款,积极开展捐资助学、赈灾扶贫等公益事业,设立“兴业银行慈善助学金”,首期捐资达1000万元,累计捐款逾2000万元支援四川地震灾区,全行超过四分之一以上员工加入了赈灾义务献血者行列。在兴业银行员工包括董事长高建平名片的右下方,都标有三个字“再生纸”——细微之处,可见兴业的环保理念。

  基于股东结构决定公司治理架构、股东素质在相当程度上决定公司治理质量的认识,兴业银行大刀阔斧地改造股东结构、提高股东素质。

  兴业银行成立初期国有股东居绝对主导地位,股东间制衡性不强。董秘唐斌对此直言不讳:那时股东所关心的问题主要就是每年分红多少,后来是关心什么时候上市!高建平2000年一上任董事长,便有意识地推动优化股东结构:2000年增资扩股至30亿元,引进了中国电子信息产业集团、国华能源、宝钢集团、湖南电力等诸多国内知名企业,2003年又战略性地引入三家外资股东,极大地改善了股东结构。截止今年6月末,第一大股东福建省财政持股 20.40%,恒生银行(汇丰集团旗下,香港第二大上市银行)、新政泰达投资公司(新加坡政府的直接投资公司)和国际金融公司(世界银行集团的私营部门机构,下称IFC)等三家外资股东分别持股12.78%、4.00%、2.73%,居第二、三、六位,基本形成了结构多元、比例恰当、优势互补、和谐匹配的股东格局。高建平表示,接下来几年应尽可能保持这一股东结构的总体稳定。

  银监会主席刘明康强调,商业银行公司治理建设首先要突出强调股东素质的提高。伴随着股东结构的不断优化,兴业银行的股东素质也在不断提高。引进境外战略投资者以后,兴业银行与恒生银行在零售业务、风险控制、财务管理、人才交流等领域开展了深入合作;引入IFC,则是考虑到国际机会的获取,能效融资项目正是与IFC所推荐的董事罗强的努力密不可分。

  在上述基础上,董事会能否高效运作主要就看搭配合理、高素质的董事来操盘了。兴业银行有15名董事,据董事会办公室工作人员讲,这一规模经过了反复论证,统筹考虑了董事会职能的最佳发挥、监管政策和股东结构等各方面因素。其中,股权董事7名、高管董事3名、独立董事5名。15位董事中既有拥有丰富经验的金融专家,又有在国内学术界具有很大影响力的学者,董事会成员构成充分体现了兴业银行“专家办行”的战略。特别值得一提的是,外资董事的进入在强化制衡机制的同时,也推进了决策理念的完善。IFC是一家非盈利性的国际机构,其要求派出的董事要代表全体股东利益特别是保障小股东的利益,而非只代表推荐股东的利益,IFC全球金融市场首席银行专家、兴业银行董事罗强把这种理念带入了兴业董事会,他举例说“IFC在与兴业银行开展的节能减排合作中有商业利益,投票时我要主动回避,以避免可能的利益冲突。”

  在对“董事会”本身的定位上,兴业银行认为:董事会作为最高决策层,要真正将其核心决策职能落到实处,要确保决策结果的科学、程序的公正,要为董事会发挥作用切实提供体制机制保障。目前,兴业银行董事会议事范围已由早期的利润分配,延展到了发展规划、资本补充、公司治理、风险管理、内部控制、财务审计、激励约束、重大投资、项目合作、呆账核销和基本制度建设等各个领域。

  创新的董事会制度建设

  除去先进的治理理念,兴业银行董事会规范、科学、高效运作的背后,是其在机构设置、会议制度、民主决策机制、独立董事制度、风险控制等5方面的创新。这些方面有的是独创,有的则是在国内做的相对突出。

  1. 董事会机构设置:设立执行委员会

  兴业银行2004年在国内银行中首家设立董事会执行委员会(每年至少召开四次会议,目前基本上是每两个月召开一次会议),执行委员会由5人组成,包括前两大股东推荐的董事各一名、管理层董事三名,监事会主席和董事会秘书列席。董事会执行委员会行使职责包括:研究制订该行中长期发展战略、审议高级管理层提出的有关重大兼并收购和投融资方案、提出需经董事会讨论决定的重大问题的建议和方案等,可见其在某种意义上是“执行”的董事会。

  在6月28日董事会审议通过的15项议案中,即有2007年度执行委员会工作报告、对外股权投资管理办法、营业办公用房购建管理办法、广州分行购置营业办公用楼、加入赤道原则、银监会关于兴业银行2007年度监管通报的整改报告等议案均经执行委员会先行审议,并向董事会提交了审议意见。

  执行委员会的设置会不会取代董事会?兴业有自己的考虑:银行跟别的公司不一样,需要频繁地召开会议研究重大问题。设立执行委员会好处有三:第一,解决了银行日常决策的问题;第二,有利于比较有深度地讨论问题;第三,有利于在董事会会议期间以外,仍然实行集体领导。该委员会需恪守:不能超越董事会授权的范围;除授权的问题外原则上不形成决议,问题审议完,不论是否同意,都必须提交董事会做出最终决策。从实践看来,设置该委员会效果良好,罗强的看法是“没有不满意的地方”。

  兴业银行在董事会机构设置上还有一点值得一提:董事会审计与关联交易控制委员会、薪酬与考核委员会等两个委员会内部没有高管层董事成员,全部由外部董事构成,其中独立董事三名,独立性显著。

  2. 董事会会议制度创设:预备会议、决议执行情况反馈机制

  董事会既然是以“会”来议事,那议事制度理所当然重要。兴业银行2005年确立的预备会议制度同行中少有;决议执行情况反馈机制同样2005年确立,此举有利于董事会对付管理层可能的“阳奉阴违”。

  预备会议通常由董事会秘书召集,各位董事、监事和总行相关部门的老总都可以参加。在董事会正式会议之前,由相关部门负责人向董事、监事介绍各项议题,回答他们所提出的问题。此举旨在提高董事会正式会议的决策效率。当然,预备会议是根据需要而开,而不是形式主义的每次必开。考虑到会议绝大部分议案相对不是特别复杂,且均已经各专门委员会审议论证,6月28日的董事会会议即未安排召开预备会议。

  董事会决议执行情况反馈机制:管理层在每次董事会之前,把上一次董事会甚至是历次董事会会议通过的决议、没有办结的事情向董事会做简要报告。6 月28日的董事会会上管理层即报告了8项未办理完成的决议的进展情况,包括上海张江业务营运中心建设进展情况、金融债券发行进展情况、九江市商业银行并购进展情况、基金公司设立进展情况等。

  此外,兴业银行董事会会议方面良好的制度还包括:自2004年起,兴业银行在每年年末制订次年董事会全年会议计划,区分定期会议和临时会议两种形式,合理规划会议次数、召开时间和主要议题,并严格按照章程和议事规则的规定,在规定时间内将会议通知和会议文件发送给全体董事和监事,提高会议决策效率。

  现在,兴业银行董事会会议现场从不念文件,都是由报告人如实介绍文件出台的背景、要点、制定过程中大家不同的考虑等,罗强高度认可这种务实精神。

  3. 民主决策机制:充分尊重每个董事的意见

  在决策理念上,董事会需要一种“圆桌精神”,即民主决策、平等参与,这正为饱受封建思想困扰的国人向来缺乏。

  在中国社会科学院金融研究所副所长、兴业银行独立董事王国刚看来,“兴业的民主决策贯彻的很好”。当然,兴业银行民主决策机制的建立是有一个过程的。2004年收购佛山商行是其中的一个标志性事件,不仅在于其当时引发的市场轰动效应,更在于其在兴业银行完善董事会建设进程中发挥的触动效应。当时,审议此事项的会议是外资董事加盟兴业银行后召开的第一次会议,管理层将收购初步方案上报董事会时,外资董事很不理解:怎么收购都快完成了才让我们知道?管理层很吃惊,说这项收购是好事啊。外资董事回应道:是好是坏应由董事会判断。外资董事的这种质疑自然触动了管理层,他们意识到尊重并充分发挥董事作用的必要性,进而必须改进。在会议审议过程中,董事会内部产生了一些分歧,此事项便没有立即付诸表决。后来,兴业银行在组织多位董事、监事到佛山进行了一次实地考察后,最终达成了一致意见。前文所说的广州分行买楼事宜,在民主决策方面与其一脉相承。

  在议案存有较多分歧的情况下,不强行、急着去表决,而是待完善并达成共识后再投票——这是兴业银行“掌门人”高建平对董事会运作的一项基本理念。在这一运作方式下,每个董事的意见都得到充分尊重,大家都可以尽情地发表意见,而且不会因某个人一时的冲动而导致对重大决策产生负面影响。

  4. 独立董事制度探索:广泛征集、差额提名

  由大股东、公司自己提名独董并进行等额选举,这是国内上市公司的普遍做法。出于完善独立董事遴选机制、更好发挥独立董事作用的考虑,兴业银行在2007年首次尝试实行独董差额提名机制。只要符合独立董事提名条件,都可以推荐独立董事人选,然后提交董事会进行差额提名。

  兴业银行在第六届董事会换届时,有关各方共推荐了七位独立董事人选,而应选人数仅有五位。从务实和稳健角度,董事会执行委员会建议董事会在提名阶段实现匿名投票,选出五人作为正式候选人提交股东大会选举。该建议最终被董事会采纳,并被实践证明效果很好。

  兴业银行现在的5名独立董事,除了个别为由主管部门推荐的专家外,更多的都是该行通过互联网等渠道找寻的,巴曙松先生就是其中之一。

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作者: TYCCB
  (2008-07-29 20:52)
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